Bisakah Anda Menghapus Kerugian Poker?

Semua kemenangan poker adalah penghasilan kena pajak, tetapi jumlahnya tergantung pada tingkat aktivitas Anda — amatir biasanya dikenai pajak dengan tarif tetap, sementara profesional biasanya dikenai pajak menggunakan sistem progresif. Mengingat sifat fluktuasi ekstrim dalam kemenangan dan kerugian poker, dapat dimengerti bahwa pemain ingin menghapus kerugian mereka.

Jadi, bisakah Anda menghapus kerugian poker? Jawaban singkatnya adalah ya, Anda dapat menghapus kerugian poker. Tapi itu tidak sesederhana mengurangi semua kerugian Anda terhadap penghasilan kena pajak Anda. Jika itu masalahnya, pemerintah akan mensubsidi sebagian besar pemain poker. Bayangkan permainan poker 9-max; delapan pemain dapat melaporkan kerugian mereka, dan hanya satu pemain yang akan melaporkan penghasilan kena pajak.

Menghapus kerugian poker membutuhkan ketekunan dalam mendokumentasikan semua kemenangan dan kerugian. Selain itu, ada batasan tertentu untuk memastikan bahwa pemungutan pajak lebih mudah bagi semua orang. Untuk mempelajari lebih lanjut tentang metodologi yang perlu Anda ikuti saat menghapus kerugian poker, baca terus.

Menghapus Kerugian Poker

Pemain poker tahu bahwa Anda tidak akan pernah bisa memenangkan semuanya – Anda memenangkan beberapa, Anda kehilangan beberapa. Tapi itu tidak berlaku untuk IRS. Ia ingin spesifik dan melihat semua laporan secara menyeluruh. IRS mengharapkan pengembalian pajak penghasilan Anda untuk memasukkan semua kemenangan Anda, besar atau kecil.

Melaporkan kemenangan Anda adalah prasyarat sebelum Anda bahkan dapat mulai menggunakan kerugian Anda sebagai pengurang pajak.

Pemain poker amatir dan profesional mungkin berbeda dalam proses mengklaim kerugian mereka, tetapi batasannya sama. Pengurangan pajak Anda tidak akan pernah bisa melebihi kemenangan yang telah Anda laporkan dalam pengembalian pajak Anda. Jika Anda telah melewati tahun yang sangat tidak beruntung, Anda tidak dapat mengajukan kerugian tanpa kemenangan.

Misalnya, jika Anda seorang pemain amatir dengan penghasilan kena pajak yang dilaporkan sebesar $10.000 dari poker, Anda tidak dapat melaporkan kerugian senilai lebih dari $10.000 atau membawa kelebihannya ke tahun pajak berikutnya.

Jika Anda seorang pemain profesional, pengurangan pajak Anda akan mencakup semua pembelian yang Anda lakukan untuk menghasilkan uang melalui poker. Pengurangan ini mencakup semua biaya perjalanan, gas, dan hotel Anda, pembelian peralatan, dan kerugian poker. Demikian pula, Anda tidak dapat memiliki lebih banyak deductible daripada hutang Anda.

FAQ: Menggunakan Kerugian Poker sebagai Pengurang Pajak

Pajak dalam poker relatif mudah. Jika Anda menang, Anda membayar tarif tetap 25%. Anda dapat menggunakan kerugian Anda sebagai pengurang pajak, dan Anda bisa mendapatkan pengembalian dana penuh atau sebagian jika Anda mencatat kemenangan dan kerugian Anda dengan benar.

Anda tidak akan percaya berapa banyak pemain poker yang tidak melaporkan kemenangan dan kerugian mereka dalam pengembalian pajak mereka. Untuk membantu mempermudah prosesnya, kami telah mengumpulkan pertanyaan paling umum yang cenderung ditanyakan oleh pemain amatir dalam hal pengurangan pajak poker.

Bisakah Saya Mengurangi Kerugian Perjudian Jika Saya Tidak Merinci?

Tidak. Seorang pemain amatir, atau seseorang yang bermain poker dengan santai, hanya dapat menggunakan kerugian mereka untuk pengurangan pajak jika mereka melaporkan semuanya sebagai pengurangan yang diperinci. Jika Anda hanya mengklaim pengurangan standar, Anda tidak dapat menggunakan kerugian poker untuk mengimbangi pajak terutang Anda.

Profesional dapat menurunkan braket pajak mereka dengan memasukkan kerugian mereka pada Jadwal C, bersama dengan semua pembelian dan pengeluaran bisnis yang telah mereka lakukan untuk menghasilkan uang dengan poker. IRS menganggap seseorang sebagai profesional jika dia mengandalkan poker sebagai sumber pendapatan utamanya.

Bagaimana Saya Membuktikan Kerugian Perjudian?

Semua pemain yang mengajukan klaim untuk pengurangan pajak harus menyimpan catatan semua kemenangan dan kerugian mereka, bersama dengan tanggal aktivitas, lokasi, dan jumlah yang Anda menangkan atau kalah.

Sebaiknya simpan dokumentasi terperinci dari semua aktivitas Anda setiap kali Anda bermain poker. Memiliki jurnal akan memudahkan Anda untuk melacak penghasilan kena pajak (kemenangan) dan pengurangan pajak (kerugian).

Pemain perlu mengamankan dokumen-dokumen berikut untuk membuktikan kerugian mereka saat mengajukan pengembalian pajak:

W-2GA adalah dokumen pemotongan resmi yang akan Anda terima saat pembayaran dikeluarkan. Namun, tidak semua kemenangan akan mendapatkan W-2GA. Hanya mereka yang memenangkan $5.000 atau lebih dalam satu sesi yang akan menerima dokumen ini. Formulir 5754 adalah dokumen resmi yang Anda gunakan untuk melaporkan semua kemenangan Anda. Ini bukan bukti kerugian, tetapi menjaga kemenangan Anda sedetail mungkin akan membuat Anda memenuhi syarat untuk pemotongan pajak. Tiket, cek, catatan kredit, penarikan bank, dan kuitansi adalah bukti terbaik Anda saat melaporkan kerugian Anda. Setiap kali Anda bermain poker, pastikan untuk menyimpan semua ini agar memenuhi syarat untuk pengurangan pajak.

Beberapa pemain berpikir bahwa jurnal pajak dan menyimpan semua dokumen ini berlebihan, terutama ketika Anda hanya bermain poker dengan santai. Tapi itu cara terbaik untuk melindungi diri Anda sendiri saat mengajukan pengembalian pajak penghasilan Anda, dan itu akan menyelamatkan Anda dari banyak masalah dengan IRS.

Apa Yang Terjadi Jika Anda Tidak Melaporkan Kemenangan Perjudian?

Pengurangan pajak Anda tidak akan pernah melebihi jumlah yang Anda laporkan sebagai penghasilan kena pajak. Jika Anda memiliki penghasilan kena pajak $0, maka pengurangan pajak Anda tidak akan pernah melebihi $0.

Untuk memberi Anda gambaran, mari kita jalankan skenario sederhana dari pemain poker amatir saat mengajukan pengembalian pajak:

Katakanlah Anda berpartisipasi dalam sit-and-go (SNG) dengan buy-in sebesar $500, dan Anda memenangkan total $5,600. Penghasilan kena pajak Anda adalah $5.100, dan kasino akan menahan 25% dari jumlah tersebut dengan imbalan W-2GA. Keesokan harinya, Anda bermain lagi dengan buy-in sebesar $500. Anda mencapai $2.000, lalu kehilangan segalanya sebelum sesi Anda berakhir.

Saat Anda mengajukan pengembalian pajak penghasilan, total penghasilan kena pajak Anda adalah $5.100 dikurangi $500 yang hilang — bukan $2.000 karena, secara teknis, itu bukan uang Anda. Pajak terutang Anda adalah $1.150, dan karena kasino menahan 25% dari kemenangan Anda, IRS akan mengeluarkan pengembalian dana sebagian sebesar $125.

Jika Anda tidak beruntung sepanjang tahun dan berhasil mengumpulkan total kerugian $10.000, IRS hanya akan mengembalikan $1,275. Anda tidak dapat menggunakan kelebihannya sebagai penghapusan untuk tahun pajak berikutnya atau dibawa ke pengembalian di masa mendatang.

Ini adalah contoh super sederhana untuk membayar pajak Anda dan menggunakan kerugian Anda sebagai pengurang pajak. Tentu saja, pada kenyataannya, kemungkinan Anda akan memiliki lebih dari dua game yang dapat Anda ingat dengan mudah. Itu sebabnya IRS selalu mengingatkan para penjudi untuk membawa jurnal setiap kali mereka bermain untuk mendokumentasikan semua kemenangan dan kerugian mereka.

Apakah Kasino Melacak Kerugian Anda?

IRS menerima laporan tentang semua aktivitas dan pembayaran dari kasino. Mereka tahu kapan Anda berada di sana, apa yang Anda mainkan, berapa banyak Anda menang, berapa banyak Anda kalah, dan berapa banyak mereka menahan kemenangan Anda.

Kasino tahu lebih banyak tentang Anda sekarang dengan diperkenalkannya kartu keanggotaan. Mereka melacak kebiasaan perjudian Anda, setiap pembayaran yang Anda terima, setiap taruhan yang Anda buat, setiap hadiah yang Anda klaim, dan setiap layanan yang Anda dapatkan. Kasino mengkompilasi dan melaporkan semuanya ke IRS, jadi aman untuk mengatakan bahwa matanya tertuju pada Anda segera setelah Anda memasuki kasino.

Kesimpulan

Hanya ada dua hal yang tak terhindarkan dalam hidup: kematian dan pajak. Kemenangan dari perjudian dalam bentuk apa pun adalah penghasilan kena pajak, dan IRS mengharapkan setiap orang untuk melaporkan sendiri semua kemenangan mereka. Anda mungkin suka berjudi, tetapi melempar dadu dengan IRS bukanlah sesuatu yang harus Anda pertimbangkan.

Poker adalah permainan keberuntungan dan keterampilan; terkadang Anda menang besar, terkadang Anda menang kecil, dan sering kali Anda kehilangan semuanya. Tetapi jika Anda menyimpan semua aktivitas Anda didokumentasikan, kehilangan besar dalam poker dapat memiliki hikmah ketika akhir tahun pajak tiba. Akan lebih baik jika Anda berlatih sedikit ketekunan dalam memantau aktivitas Anda. Dengan melakukan ini, Anda akan dapat menggunakan kerugian Anda untuk mengimbangi beberapa pajak terutang Anda.

Sumber

Penafian Penting: Informasi ini hanya berdasarkan penelitian. Silakan berkonsultasi dengan profesional pajak untuk jawaban pasti mengenai situasi Anda.

Author: Rose Black